Un mandato es el documento firmado por un deudor que consiente a un acreedor y a su entidad bancaria a la realización de cargos en su cuenta. Dentro de la nueva normativa SEPA (single european payment area) este documento debe haber sido debidamente cumplimentado y firmado pues sin él no se podrá realizar ningún tipo de adeudo a la entidad bancaria del deudor.
Por lo tanto:
- Si nuestra empresa realiza cobros de recibos a clientes a través de domiciliación bancaria.
- Si nuestra empresa se encuentra dentro de alguno de alguno de los países del área de SEPA.
Entonces, deberemos enviar a nuestros clientes un documento mandato para su firma pues sin él no podremos reclamar el adeudo de los pagos a la entidad bancaria.
Actualmente SAP, con las últimas notas y actualizaciones de su software permite la parametrización de mandatos SEPA.
Pasos en la parametrización de mandatos
1. Parametrizaciones básicas para mandatos
IMG: Gestión financiera (nuevo) / Contabilidad de deudores y acreedores / Operac. contables / Entrada de pagos / Gestión de mandatos SEPA / FI_APAR_SEPA_CUST - Parametrizaciones generales
En primer lugar hay que activar la gestión de mandatos SEPA especificando:
- Módulos de función de verificación de datos.
- Formulario de impresión.
2. Identificación del presentador
IMG: Gestión financiera (nuevo) / Contabilidad de deudores y acreedores / Operac. contables / Salida de pagos / Salida de pagos automática / Selección vía de pago bancos p.programa pagos / Instalar soc. pagadora para pagos
El presentador somos nosotros como empresa. Todo mandato debe tener informado el identificador de la empresa que envía el mandato, lo que llamamos identificador del presentador. Así que lo llenaremos en el campo correspondiente.
3. Parametrización de la vía de pago SEPA adeudo directo
3. Parametrización de la vía de pago SEPA adeudo directo
IMG: Gestión financiera (nuevo) / Contabilidad de deudores y acreedores / Operac. contables / Salida de pagos / Salida de pagos automática / Selección vía de pago bancos p.programa pagos / Instalar vía de pago por país para pagos
Crearemos una nueva vía de pago que sustituirá a la vía de pago 'Domiciliación bancaria' que utilizábamos para la norma 19. En ella es importante identificar que el IBAN y el mandato son obligatorios. Posteriormente asociaremos esta vía de pago en nuestra sociedad.
4. Creación del formulario de impresión
Herramientas / Imprimir formularios / SMARTFORMS - Smart Forms
SAP nos proporciona el formulario modelo SEPA_MANDATE. Aunque por supuesto podemos utilizar éste, lo aconsejable es hacer una copia y adaptarlo a nuestras necesidades. En todo caso, es imprescindible mostrar una serie de campos obligatorios que podéis consultar en la serie de normas y procedimientos nº 50. Además habrá que diferenciar entre mandato core y mandato B2B.
5. Configuración de la referencia única del mandato
Transacciones SEPA_MND_FM_CUST, SEPA_NR_MT, SEPA_NR_CUST
Todo mandato creado ha de tener una numeración única:
- Mediante la transacción SEPA_MND_FM_CUST podemos indicar que delante de la referencia del mandato aparezca el código de la sociedad.
- A través de la transacción SEPA_NR_MT especificamos los rangos numéricos.
- Con la transacción SEPA_NR_CUST asignaremos el rango de números según grupo de cuentas o tipo de mandato.
Pasos en la creación del mandato
1. Actualización del IBAN y del código BIC
Es recomendable consultar la nota 503396 para la actualización en masa del IBAN a partir de las cuentas contables de los deudores existentes. El código BIC no es obligatorio para transacciones domésticas a partir de febrero de 2014, y tampoco lo será para transacciones transfronterizas del espacio económico europeo a partir de febrero de 2016. [Gracias por el apunte Miriam].
2. Creación de la referencia única del mandatoEs recomendable consultar la nota 503396 para la actualización en masa del IBAN a partir de las cuentas contables de los deudores existentes. El código BIC no es obligatorio para transacciones domésticas a partir de febrero de 2014, y tampoco lo será para transacciones transfronterizas del espacio económico europeo a partir de febrero de 2016. [Gracias por el apunte Miriam].
Finanzas / Gestión financiera / Deudores / Datos maestros / Mandante SEPA / FI_APAR_SEPA_CONV - Crear en ejecución en masa
Una vez realizada la parametrización empezaremos por crear todas las referencias en masa según nuestros criterios específicos.
3. Impresión de los mandatos
Finanzas / Gestión financiera / Deudores / Datos maestros / Mandante SEPA / FSEPA_M4 - Listar
- Listamos los mandatos.
- Marcamos los mandatos y los imprimimos a través del icono 'imprimir mandatos'.
Información adicional SEPA
Para más información podéis consultar los siguientes enlaces:
- SEPA (single euro payments area).
- Asociación española de banca.
- SEPA en SAP Service Marketplace.
- Nota 1845689: adeudos directos en FI-AR.
- Nota 1848201: datos maestros.
- Nota 1845440: mandato e IBAN.
Hola! Tengo una duda. Espero que alguien me pueda responder (aunque este post es de hace mucho tiempo).
ResponderEliminar¿Se puede cambiar el deudor de un mandato por otro deudor completamente diferente?
Modificando el campo SND_ID de la tabla SEPA_MANDATE, es posible, pero querría saber si hay alguna forma de hacerlo por Customizing.
Muchas gracias!
No creo que SAP te deje hacer eso. El mandato es un documento único que debe confirmar tu deudor. Por lo tanto, si quieres hacer eso lo mejor es que generes un nuevo mandato para el deudor, y cancelar el mandato anterior del otro deudor.
EliminarMuchas gracias de por tu pronta respuesta!
EliminarEl caso es que ambos deudores es el mismo. Tenían el deudor con un número y, por algún motivo, ha quedado obsoleto y han creado otro exactamente igual, con la misma cuenta bancaria y todo.
Pero el traspaso me está resultando imposible por Customizing.
Gracias de nuevo! Soy fan de tu blog!!
No me suena que haya nada. Pero puedes probar a través de las modificaciones que te permite la transacción FSEPA_M4 por si acaso.
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